מאת ישו בארנה 
מהו מתכנן פיננסי?
Un מתכנן פיננסי משפחתי עצמאי הוא אדם עם הידע הדרוש.
על מנת לעצב תכנית פיננסית אישית המותאמת למצבו של האדם או המשפחה הספציפיים.
המטרה של עיצוב תוכנית פיננסית היא להשיג את המטרות הפיננסיות שלך.
פעילותו היא תכנון פיננסי של אדם או משפחה.
האם כבר יש לך את התוכנית הפיננסית האישית שלך?
היום הוא יום טוב להגדיר יעדים ולהתחיל לשפר את הכספים שלך.
כדי ליצור תוכנית פיננסית, הדבר הראשון הוא להיות כנה עם עצמך, להיות ברור היכן אתה נמצא כעת ולהחליט היכן אתה רוצה להיות בעתיד, לקבל את ההחלטות הטובות ביותר שיאפשרו לך ליהנות מהחיים.
ממש כמו עץ, התוכנית הפיננסית שלך תניב פרי לאחר השתילה והטיפול בה.
למרות שיש כללים משותפים שכולנו צריכים ליישם בכלכלת המשפחה שלנו, המציאות היא שכל אדם הוא עולם ומלואו. בפיננסים זה לא שונה מכל תחום אחר בחיים.
כל אדם חי בסיטואציה אחרת של עבודה, משפחה וכו', כך שלא תוכל לקבל את אותה נוסחה פיננסית לכולם; לכל אדם יש חיים משלו.
כמו שאתה בוודאי יודע איך לרדת במשקל, או להפסיק לעשן, להפסיק לעשן, זה שונה מאוד לדעת איך לעשות את זה מאשר לעשות את זה.
אנחנו צריכים דחיפה קטנה, תמיכה כדי להחליט לעשות את מה שאנחנו יודעים שאנחנו צריכים לעשות, שם נכנסת לתמונה הדמות של מתכנן פיננסי, שיהיה המאמן הפיננסי האישי שלך.
סיכויי ההצלחה הכלכלית האישית שלך מתרבים כאשר ישנם שני אנשים שעובדים עם יעדים המתואמים לשלך.
