जीसस बैरेना द्वारा 
एक वित्तीय नियोजक क्या है?
Un स्वतंत्र परिवार वित्तीय योजनाकार वह आवश्यक ज्ञान रखने वाला व्यक्ति है।
विशिष्ट व्यक्ति या परिवार की स्थिति के अनुकूल एक व्यक्तिगत वित्तीय योजना तैयार करने के लिए।
वित्तीय योजना तैयार करने का उद्देश्य आपके वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करना है।
इसकी गतिविधि किसी व्यक्ति या परिवार की वित्तीय योजना है।
क्या आपके पास पहले से ही आपकी व्यक्तिगत वित्तीय योजना है?
लक्ष्य निर्धारित करने और अपने वित्त में सुधार शुरू करने के लिए आज का दिन अच्छा है।
एक वित्तीय योजना बनाने के लिए, पहली बात यह है कि आप अपने प्रति ईमानदार रहें, इस बारे में स्पष्ट रहें कि आप अभी कहाँ हैं और यह तय करें कि आप भविष्य में कहाँ रहना चाहते हैं, ऐसे सर्वोत्तम निर्णय लेने के लिए जो आपको जीवन का आनंद लेने की अनुमति दें।
एक पेड़ की तरह, आपकी वित्तीय योजना इसे लगाने और उसकी देखभाल करने के बाद फल देगी।
यद्यपि ऐसे सामान्य नियम हैं जिन्हें हम सभी को अपनी पारिवारिक अर्थव्यवस्था में लागू करना चाहिए, वास्तविकता यह है कि प्रत्येक व्यक्ति एक संसार है। वित्त में यह जीवन के किसी अन्य क्षेत्र से अलग नहीं है।
प्रत्येक व्यक्ति एक अलग कार्य, परिवार आदि की स्थिति में रहता है, इसलिए आपके पास सभी के लिए समान वित्तीय सूत्र नहीं हो सकता; प्रत्येक व्यक्ति का अपना जीवन है।
जिस तरह आप निश्चित रूप से जानते हैं कि वजन कैसे कम करना है, या धूम्रपान कैसे छोड़ना है, धूम्रपान छोड़ना है, यह करने की तुलना में यह जानना बहुत अलग है कि इसे कैसे करना है।
हमें जो कुछ करना है उसे करने के लिए हमें थोड़ा सा धक्का, समर्थन चाहिए, यही वह जगह है जहां एक वित्तीय योजनाकार का आंकड़ा आता है, जो आपका व्यक्तिगत वित्त कोच होगा।
आपकी व्यक्तिगत वित्तीय सफलता की संभावना तब बढ़ जाती है जब दो लोग होते हैं जो आपके लक्ष्यों के साथ काम करते हैं।
