Cómo Valorar los bienes de una Herencia

Vamos a analizar cómo evaluación de Activos de una herencia, cómo valorar el dinero, propiedades y bienes muebles de una herencia.

Cuando se recibe una herencia, uno de los primeros desafíos es cómo valorar adecuadamente los activos que se han heredado.

La herencia puede incluir una variedad de bienes, desde dinero en efectivo hasta propiedades y objetos de valor, y entender su verdadero valor es esencial para tomar decisiones informadas sobre su uso o venta.

En este artículo, te ofrecemos una guía básica sobre cómo valorar correctamente estos activos, con el fin de que puedas gestionar mejor la herencia recibida. A la hora de decidir cómo gestionar el dinero de una herencia debemos tener un conocimiento previo sobre educación financiera y decidir con sentido común

1. Comienza con el dinero en efectivo y los activos líquidos

Si la herencia incluye una suma de dinero en efectivo o fondos en cuentas bancarias, la valoración es bastante sencilla, ya que su valor es el que se indica en los documentos oficiales, como los extractos bancarios.

No obstante, es importante verificar que no haya deudas asociadas a esas cuentas, como préstamos no saldados o impuestos pendientes que puedan reducir el valor neto del dinero recibido.

Además del efectivo, es posible que la herencia incluya otros activos líquidos, como acciones, bonos o fondos de inversión.

Para valorar estos activos, es necesario consultar el valor actual en los mercados financieros.

En el caso de las acciones o bonos, este valor puede fluctuar según las condiciones del mercado, por lo que es recomendable verificar los precios en tiempo real a través de plataformas especializadas o consultar con un asesor financiero para obtener una evaluación precisa.

2. La valoración de las propiedades inmobiliarias

Las propiedades inmuebles, como casas, apartamentos, terrenos o locales comerciales, son algunos de los bienes más comunes en una herencia, pero también los más complejos de valorar. Para determinar el valor de una propiedad, existen varias maneras de hacerlo:

– Valor catastral: El valor catastral es un valor asignado por el gobierno para fines fiscales y es una referencia útil, aunque generalmente no refleja el valor de mercado real.

– Valor de mercado: El valor de mercado es el precio por el cual se podría vender la propiedad en condiciones normales de mercado. Para obtener una valoración precisa, es recomendable contratar a un tasador profesional o solicitar la ayuda de un agente inmobiliario que conozca el mercado local. Esta valoración también puede depender de factores como la ubicación, el estado de la propiedad, el tamaño y la demanda en el área.

– Comparables del mercado: Otra opción es analizar el valor de propiedades similares que se hayan vendido recientemente en la misma zona. Esto puede dar una buena estimación del precio de mercado.
Es importante considerar si la propiedad está gravada con hipotecas u otras deudas. Si es así, el valor neto de la propiedad se verá reducido por el saldo pendiente de la deuda.

3. Valoración de bienes muebles y objetos de valor

La herencia también puede incluir bienes muebles como muebles, obras de arte, joyas, antigüedades, vehículos u otros objetos de valor. Aunque estos bienes no siempre tienen un precio tan claro como el dinero en efectivo o las propiedades, su valor puede ser significativo.

– Objetos de arte y antigüedades: Para valorar estos bienes, es recomendable acudir a un experto o tasador especializado en arte o antigüedades. Las subastas también pueden ofrecer una referencia del precio de mercado para este tipo de objetos.

– Joyas: Las joyas pueden tener un valor considerable dependiendo de su material (oro, diamantes, piedras preciosas), diseño y antigüedad. Se puede acudir a un joyero o tasador de metales preciosos para determinar su valor exacto.

– Vehículos: Si has heredado un coche, una moto o cualquier otro vehículo, es importante verificar el valor de mercado a través de plataformas como las páginas de compraventa de vehículos o consultar con un tasador especializado. También es necesario verificar si el vehículo tiene algún tipo de deuda pendiente, como un préstamo o seguro.

4. Cómo abordar los bienes intangibles

Además de los bienes tangibles, puede que la herencia incluya activos intangibles como derechos de autor, patentes, acciones en empresas familiares o incluso propiedades intelectuales. Estos activos son más difíciles de valorar, pero un asesor legal o financiero puede ayudarte a determinar su valor o al menos ofrecerte una estimación. Este tipo de activos puede tener un valor significativo si se gestionan correctamente, sobre todo si generan ingresos pasivos, como los derechos de autor de libros o música.

5. Considera las deudas y las cargas financieras

Al evaluar una herencia, es fundamental no solo considerar los activos, sino también las deudas asociadas a ella.

Las deudas pueden incluir préstamos personales, hipotecas, impuestos no pagados o cualquier otro tipo de obligación financiera pendiente que podría reducir el valor neto de la herencia.

Para tener una imagen precisa de la herencia, es esencial identificar todas las deudas y calcular cómo afectan el valor total de los bienes.

6. Consulta con profesionales para una valoración precisa

Aunque es posible hacer una valoración inicial por cuenta propia, en muchos casos es recomendable consultar con profesionales, como tasadores, agentes inmobiliarios, abogados o asesores financieros, que puedan proporcionarte una valoración precisa y justa de los bienes.

Ellos podrán ayudarte a comprender las implicaciones de cada activo y cómo gestionarlo de la mejor manera.

Valorar correctamente los activos de una herencia es esencial para tomar decisiones informadas sobre cómo administrarlos.

Ya sea que recibas dinero en efectivo, propiedades inmobiliarias, vehículos o bienes muebles, entender el valor de estos bienes te permitirá tomar decisiones más claras y acertadas sobre si vender, alquilar, invertir o conservar los activos.

Al tomar el tiempo necesario para hacer una evaluación adecuada y consultar con expertos, puedes asegurarte de gestionar tu herencia de manera efectiva, maximizando su valor y asegurando un futuro financiero más sólido.

Es importante antes de tomar una decisión sobre qué hacer con los bienes de la herencia recibida, cómo valorar los bienes de una herencia

Este artículo está publicado en: Próperty National donde encontrarás en qué te puede ayudar un asesor inmobiliario donde tratamos todo lo relacionado con los inmuebles.