نحوه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای دوران بازنشستگی

در این مقاله من توضیح خواهم داد که چگونه سرمایه گذاری در املاک و مستغلات برای بازنشستگی. اگرچه سرمایه گذاری در یک ملک می تواند در حال حاضر گزینه جالبی باشد اگر سودآوری اجاره را در نظر بگیریم.

اگر نمی‌خواهیم سرمایه‌گذاری ما از نظر سودآوری ضرر داشته باشد، انتخاب شهر و منطقه برای سرمایه‌گذاری خوب ضروری است.

چه گزینه هایی وجود دارد؟

بهترین جایگزین برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات همیشه نباید مسکن باشد. در بازار و بسته به نیاز سرمایه گذار، جایگزین های مختلفی وجود دارد که بسته به مشخصات سرمایه گذار ما ممکن است جالب تر باشد.

در صورتی که سرمایه گذاری برای بلندمدت در نظر گرفته شده باشد، مانند مورد تملک ملک با هدف تضمین حمایت مالی در دوران بازنشستگی. حتی اگر برای فرزندان ما باقی بماند، گزینه های سرمایه گذاری متفاوتی در املاک و مستغلات وجود دارد.

گزینه های جایگزین برای خرید مستقیم خانه 

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات

یک جایگزین برای کسانی که می خواهند در سرمایه گذاری های خود در بخش املاک و مستغلات حضور داشته باشند، صندوق های سرمایه گذاری هستند.

La سرمایه گذاری در بخش به دو روش قابل انجام است:

صندوق‌هایی که مستقیماً در دارایی‌های مستغلات برای اجاره سرمایه‌گذاری می‌کنند و به همین دلیل مجبور نیستند روند مشابهی با سایر صندوق‌های مالی داشته باشند.

روش دیگر مبتنی بر سرمایه گذاری غیرمستقیم وجوه املاک و مستغلات است، آنها ارزش هایی را انتخاب می کنند که به نوعی با شرکت های موجود در بخش املاک مرتبط است.

مزیت بزرگ صندوق های سرمایه گذاری املاک و مستغلات تنوع پرتفوی است که به شما امکان می دهد همزمان در دارایی های مختلف از نقاط مختلف جهان قرار بگیرید و این یک مزیت قابل توجه در مقایسه با خرید ملک است که به معنای داشتن ملک است. همه چیز را عملاً قمار کنیم و اطمینان داشته باشیم که منطقه ای که انتخاب کرده ایم سودآور است، داده شده و میزان سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری در SOCIMIS

یکی دیگر از گزینه های سرمایه گذاری در بازار املاک و مستغلات، شرکت های بورسی هستند که کسب و کار خود را بر اساس خرید، ترویج و بازسازی دارایی های شهری که معمولاً برای اجاره استفاده می شوند، بنا می کنند.

آنها هستند یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری جمعی که بین صندوق ها و شرکت های املاک و مستغلات است.

آنها به شرکت کنندگان خود اجازه می دهند که در بازار مسکن حضور داشته باشند بدون اینکه لازم باشد تمام پول را روی یک دارایی خاص، یعنی خرید ملک، شرط بندی کنند. همچنین بدون اینکه مشروط به کمبود نقدینگی آن باشد.

این فرمت بر اساس REITs (Real Estate Investmen Trust) متولد شده در ایالات متحده از دهه شصت است.

برای اینکه یک شرکت به عنوان socimi در نظر گرفته شود، باید پارامترهای خاصی را داشته باشد، حداقل مجموعه ای از املاک و مستغلات داشته باشد، اینها می تواند خانه، ادارات، اماکن تجاری، انبارها و ... باشد که 80 درصد آن برای اجاره است. آنها موظفند هر سال به سهامداران خود پاداش بدهند.

آنها باید 80 درصد سود سهامی را که از طریق درآمد اجاره به دست می آورند و 50 درصد سود حاصل از فروش املاک و همچنین 100 درصد سود حاصل از مشارکت در سایر جامعه را تقسیم کنند.

بسیار جالب است که برای سرمایه گذارانی که در بازار املاک و مستغلات به دنبال درآمد دوره ای و ماهانه سرمایه گذاری می کنند، می توان این درآمد را از طریق سود سهام بدست آورد و نه لزوماً با خرید خانه برای اجاره آن.

در بازار اسپانیا بیش از 60 socimis در بازار پیوسته و در بازار بورس جایگزین (MAB) فهرست شده است. بزرگترین و شناخته شده ترین آنها Merlin Properties یا Colonial هستند.

سرمایه گذاری در سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات

در سال های اخیر، اشکال جدیدی از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات اضافه شده است. یکی از آن‌ها که روز به روز محبوب‌تر می‌شود، تامین مالی جمعی است که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به طور جمعی پروژه‌های تجاری را از طریق مشارکت‌های سرمایه‌ای که با آن در مبادله سهام شرکتی که مسئولیت پروژه را به دست می‌آورند، تامین مالی کنند.

سرمایه گذاری جمعی املاک و مستغلات به عنوان سیستمی از سرمایه گذاری های کوچک متمرکز بر بخش املاک و مستغلات از طریق پلتفرم های مختلف که وظیفه انتخاب و اجرای سرمایه گذاری ها را بر عهده دارند، عمل می کند.

معمولاً در شهرهای بزرگ املاک می خرند که اصلاح می کنند و بعداً در خود بازار می فروشند.

برای به دست آوردن تأمین مالی، معمولاً پس از شناسایی پروژه ای که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید، یک شرکت محدود ایجاد می شود.

در این جامعه است که سرمایه گذار پول خود را سپرده گذاری می کند که به او حق سهم می دهد و پس از تولید سود، پلت فرم وظیفه توزیع آن را بین همه سرمایه گذاران خود دارد.

بسترهای نرم افزاری:

برخی از شناخته‌شده‌ترین پلتفرم‌های تامین مالی جمعی املاک و مستغلات در بازار املاک و مستغلات عبارتند از اسپانیایی هاوسرز، استاتگورو، کراودستیت یا بولسکستیت. اینها میانگین بازدهی را برای پروژه های بالای 10 درصد ثبت می کنند. این یک فرمول سرمایه‌گذاری است که هر کسی می‌تواند به آن دسترسی داشته باشد (زیرا می‌توان آن را از طریق اینترنت با مشارکت کوچک 50 یا 100 یورو انجام داد، برخی با قیمت کمتر).

به یاد داشته باشید که این روشی است که ریسک های قابل توجهی را برای سرمایه گذار به همراه دارد، بنابراین لازم است پروژه ای که در آن سرمایه گذاری شده است به دقت تجزیه و تحلیل شود.

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، مستقیماً در مسکن یا به هر نحوی، مستلزم یک سری ریسک است که اگر نخواهیم تمام دارایی های خود را به خطر بیندازیم، دانستن و قبول آن ها مهم است.

چگونه یک مشاور مالی شخصی می تواند به شما کمک کند؟ با توجه به وضعیت مالی شخصی شما که بهترین گزینه برای دستیابی به اهدافتان در میان مدت و بلندمدت است، شما را راهنمایی می کند، برنامه مالی مشخصی خواهید داشت.  

در نهایت، بگویید که اگر ملکی دارید، همیشه امکان تبدیل آن به نقدینگی، حفظ ملک، از طریق وام مسکن معکوس.